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独家占有,北京银保监局发文整治收据商场乱象-lol雷火电竞

admin 雷火电竞 2019-08-20 266 0

  北京银保监局25日对外发布《关于规范银行业金融组织收据事务的监管定见》(简称《定见》),要点从资金检查、买卖布景检查、商业承兑汇票事务、高份额担保收据事务、跨省异地收据事务5个方面着手,强化规范整治,促进收据商场健康有序开展。

  “当时,收据商场的首要危险现已从操作危险转变为信誉危险和套利危险;违规环节,现已逐渐由买卖端转移至承兑端、直贴端。”北京银保监局相关负责人说,违规问题突出表现为事务准则建造滞后,客户准入和布景检查不严,以及使用很多无实在买卖布景承兑、直贴事务虚增存款、空转套利、掩盖不良、套取银行信誉和资金等。

  针对担保资金来源检查、资金流向检查流于形式,乃至成心放松检查规范以合作客户进行套利、套信、套资金等违规行为,《定见》重申并着重,承兑事务担保资金不得来源于借款或其他债款性资金、直贴资金;一起,《定见》明确规定,严厉制止收据直贴事务资金违规回流至贴现申请人任一前手,关于存在违规回流景象的,组织不得为同一贴现申请人处理新增事务。

  针对部分银行业金融组织以内部检查规范不一致等为由放松检查、开立无实在买卖布景收据或为其处理贴现的现象,《定见》从客户准入检查、买卖布景材料检查以及限额办理等3个方面细化了买卖布景检查要求,要点冲击空壳中介公司

  此外,为了在有用防控危险的前提下加速收据流通功率,《定见》要求银行业金融组织依据客户的财务数据、运营流水、交税记载、结算形式等,归纳审慎核定年度收据事务发作额上限。

  《定见》还从三个层次上对银行业金融组织商业承兑汇票事务进行了规范。详细来看,一是树立严厉的授信企业准入规范,实施名单制办理,全面加强商票客户准入办理;二是针对结构相对杂乱的商票事务,例如以商票或其收益权为根底财物的同业出资、财物证券化、保理质押等事务,有必要构建与其危险程度相适应的内控办理体系,避免以杂乱买卖结构躲避监管要求;三是采纳有用办法防备空壳企业、高危险企业和套利企业抢占金融资源。

  值得注意的是,当时商场上还普遍存在通过高份额担保乃至全额担保收据事务进行监管套利的行为。对此,《定见》还严厉制止银行业金融组织通过高份额担保收据事务违规调理财物质量、吸收存款或接续到期理财产品

(责任编辑:DF512)

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